毕马威中国举办研讨会 探索跨行业线上线下融合客户经营破局之路

　　中证网讯（记者 倪铭娅）中国证券报记者5月12日获悉，毕马威中国11日在西安举办“岭险慧聚 峰引未来——跨行业线上线下融合客户经营的破局之路”专业研讨会，旨在探讨数字化时代背景下，如何更高效地打造面向未来的保险客户经营体系和科技实现路径。

　　毕马威中国首席数据官、保险业咨询服务主管合伙人姚远表示，随着线上线下融合程度的加深，行业边界越来越模糊。针对实际诉求，客户经营方面愈发具有挑战。未来客户经营将会是主营业务与生态联合的大模型体系，通过闭环经营，打造客户的经营温度体系，完善经营链路上的过程理解、过程挖掘和过程管理，智能驱动下的客户识别、理解，经验学习和决策，建立寿险大脑的决策中枢。

　　毕马威中国保险业咨询服务总监朱盈补充道，客户经营要解决的是供需平衡问题，企业能通过线上线下融合的客户经营方式，动态感知客户当前或潜在的变化需求，并按需供给合适的产品+服务，这样客户体验自然就能提升，从而潜移默化地产生信任感和忠诚度。

　　线上线下融合的客户经营（OMO客户经营）模式已成为金融企业转型的重要途径之一。研讨会将中国太保的OMO客户经营项目作为重点案例，进行分析，这也是毕马威中国在保险咨询领域具有行业领先意义的主要项目，现已取得阶段性成果。

　　中国太平洋人寿保险股份有限益达娱乐副总经理戴文浩表示，OMO客户经营项目是太保数字个险转型的重要组成部分，高度切合长航战略方向、深度服务个险“三化五最”目标。通过智能应用更精准的洞察客户全旅程需求，已初步实现了营销队伍与客户更紧密的连接。“相信未来线上线下融合的经营体系还将继续深化落地，为队伍创造更无感、易用的数智平台，为客户带来更便捷、温暖的服务体验。”戴文浩说。

　　中国太平洋人寿保险股份有限益达娱乐首席信息官黄鲲表示，OMO客户经营项目打开了数据分析和AI应用助力传统营销队伍效能提升的新局面，为后续进一步探索自动化技术赋能敏捷组织、通过实时定价为客户提供个性化的产品定制和推荐等新领域提供了良好的示范效果。